Painel de Valuation

Cinco métodos clássicos de valuation, um resultado só: onde eles concordam que um ativo está caro ou barato.

Como usar

Busque um ticker ou navegue a lista, veja os pontinhos de consenso e clique na linha pra abrir o comparativo completo — preço justo, preço-teto e indicadores de cada ativo, lado a lado.

Carregando dados da planilha ao vivo…

O que cada método avalia

Cada método foi desenhado pra um tipo de empresa. A tag mostra pra qual perfil ele foi pensado — clique na seta pra ver o cálculo completo. Cada card abre e fecha de forma independente.

BazinDividendos

Quanto você poderia pagar hoje considerando só o dividendo que a empresa paga.

Preço Justo = DPA ÷ Yield exigido

Indicado: bancos, utilities (energia, saneamento), seguradoras — setores maduros e regulados com dividendo estável.

Evitar: empresas de crescimento, techs, cíclicas com dividendo errático ou empresa que corta dividendo em crise.

GrahamHíbrido

Cruza lucro e patrimônio numa fórmula só — clássico pra empresa madura e estável.

Preço Justo = √(22,5 × LPA × VPA)

Indicado: indústria e consumo não cíclico maduros, com lucro e patrimônio estáveis.

Evitar: tech/crescimento (VPA baixo distorce), empresa no prejuízo, bancos (patrimônio alavancado não é comparável a uma indústria).

GordonDividendos

Quanto vale hoje um dividendo que cresce a uma taxa constante pra sempre.

Preço Justo = D1 ÷ (Risco − Crescimento)

Indicado: dividend payers previsíveis — utilities, telecom, bancos grandes e consolidados.

Evitar: crescimento ≥ Risco (quebra matematicamente), cíclicas com dividendo instável.

Fluxo de Caixa DescontadoGeral

Projeta os lucros futuros e traz pra valor de hoje — o mais completo dos cinco.

Preço Justo = Σ Lucro projetado descontado + Valor terminal descontado

Indicado: qualquer empresa com lucro previsível e positivo — é o mais completo, mas também o mais sensível às premissas escolhidas.

Evitar: lucro muito volátil/cíclico, bancos e seguradoras (fluxo simplificado por LPA não reflete bem instituição financeira), empresa pré-lucro.

PEGCrescimento

Compara o quanto você paga (P/L) com o quanto a empresa cresce.

Índice = P/L ÷ Crescimento % · Preço Justo = LPA × Crescimento % × PEG-alvo

Indicado: comparar empresas de crescimento entre si — tech, varejo em expansão, saúde.

Evitar: maduras com crescimento baixo/negativo (índice sem sentido), cíclicas onde CAGR passado não prevê o futuro.

Premissas

Os valores abaixo já vêm com a recomendação de mercado atual — mexa só se quiser testar outro cenário.

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Gerais — usadas nos 6 métodos

IPCA (taxa livre de risco)

Meta de inflação do BC ou projeção Focus.

Afeta: Gordon, FCD atualiza ~mensalmente

ERP — prêmio de risco

Retorno extra exigido por investir em ações. Damodaran publica um valor por país.

Afeta: Gordon, FCD atualiza ~anualmente (jan)

Margem de segurança

Desconto extra exigido sobre todo preço justo. Define as cores da tabela.

Afeta: todos os 6 métodos escolha sua, fixa

Yield exigido (Bazin)

Dividend yield mínimo. 6% é o padrão histórico do método.

Afeta: Bazin escolha sua, fixa

12.63%

Risco = IPCA + ERP (usado no Gordon e no FCD)

Específicas do Fluxo de Caixa Descontado e do PEG

Anos de projeção (FCD)

anos

Quantos anos projetar crescimento antes de assumir a perpetuidade. 5 é o padrão de mercado.

Afeta: FCD

Crescimento na perpetuidade (FCD)

Nenhuma empresa cresce mais que a economia pra sempre — por convenção, usa-se algo próximo do IPCA.

Afeta: FCD

PEG-alvo

1.0 = "preço justo" segundo Lynch. Acima de 1 tolera pagar um prêmio pelo crescimento.

Afeta: PEG

Como ler as cores

Vale pros badges de desconto na tabela e no detalhamento de cada ativo.

Ativos

Os pontinhos coloridos resumem os 6 métodos — verde diz "abaixo do preço justo com folga", amarelo "abaixo, mas sem bater sua margem", vinho "acima do preço justo", cinza "sem dado". Clique numa linha pra ver os números completos.

Ticker / Empresa Setor Perfil Preço DY Consenso (5)

Este monitor organiza métodos de valuation consagrados (Bazin, Graham, Gordon, Lynch, FCD, PEG) com base em dados históricos — é uma ferramenta educacional de organização e comparação, não uma recomendação de compra ou venda. Cada método tem premissas e limitações próprias (explicadas acima); use como ponto de partida pra sua própria análise, não como conclusão pronta.

Fonte dos dados: exportação manual do Status Invest (Busca Avançada), cruzada com classificação setorial e de ciclo B3. Atualização periódica — não é cotação em tempo real. 617 ativos carregados, 464 com classificação setorial completa. Perfil crescimento/madura é estimado a partir de P/L, CAGR de lucro e dividend yield — quando algum desses falta, o perfil aparece marcado como estimativa de menor confiança.

Bússola de Ciclos

Toda ação tem um motor macro que pesa mais que a qualidade da própria empresa no curto prazo — descubra qual é o do seu ativo.

Como usar

Veja o momento atual de cada motor (dólar, juros...), clique numa fatia da bússola pra filtrar os ativos expostos a ele, e cruze com o que você já sabe do ativo antes de decidir.

O que é o "motor macro"

É o fator externo — dólar, juros, petróleo — que empurra um grupo inteiro de ações na mesma direção, quase sem depender da qualidade de cada empresa. Uma mineradora bem administrada ainda sofre se o minério cai 20% na China: o motor manda mais que a operação no curto prazo.

Momento atual dos motores

Carregando dados do Banco Central…

Resumo rápido por motor

Como o momento atual (acima) afeta cada motor macro.

Os motores macro

Clique num motor pra filtrar a tabela abaixo pelos ativos expostos a ele.

Ativos

Ticker / Empresa Setor / Subsetor Classificação Motor Macro

Fonte: classificação setorial B3 com marcação de ciclicidade e motor macro, curada manualmente a partir de dados públicos. Os valores de "momento atual" (câmbio, petróleo, minério, Selic) são referência pontual — atualize quando revisar sua tese. Ativos sem classificação setorial completa (múltiplas classes de uma mesma empresa, tickers reorganizados ou em recuperação judicial) aparecem no fim da lista, marcados como "não classificado".

Direcionador de Aporte

Rebalancear sem vender nada — só decidindo pra onde vai o próximo real investido.

Como usar

Cadastre suas classes com valor atual e alocação-alvo (%), informe o aporte e clique em calcular — o gráfico hoje × ideal atualiza sozinho enquanto você digita.

Cadastre suas classes

Valor atual + alocação-alvo (%) de cada uma

→

Informe o aporte

Quanto você vai investir agora

→

Receba o direcionamento

Quanto vai pra cada classe — nunca sugere vender

Suas classes de ativo

Pode ser bem amplo (Renda Fixa, Ações, FIIs, Internacional...) ou mais granular — quem decide é você.

Classe	Valor atual (R$)	Alocação-alvo (%)

Alocação hoje × alocação ideal

Atualiza sozinho conforme você edita a tabela acima.

Hoje

Ideal (alvo)

Novo aporte (R$)

Pra onde direcionar o aporte

ClasseAtual vs. alvoDiferençaAportar agoraDepois do aporte

Ferramenta de organização financeira educacional — mostra como direcionar novos aportes pra aproximar sua carteira da alocação que você definiu, sem recomendar a compra ou venda de nenhum ativo específico. A alocação-alvo é uma decisão sua; ajuste como fizer sentido pro seu momento.

Como funciona por trás: primeiro cobrimos o déficit de quem está abaixo do alvo; se o aporte sobra depois de igualar todo mundo, o restante é distribuído na proporção do alvo. Se o aporte não é suficiente pra cobrir tudo, ele é dividido proporcionalmente ao tamanho de cada déficit.

Calculadora de Patrimônio

Quanto seu dinheiro precisa valer pra te sustentar sem nunca precisar vender o principal.

Como usar

Preencha renda desejada, o que já tem hoje e quanto aporta por mês, escolha um cenário de taxa — o patrimônio necessário e o prazo pra chegar lá atualizam juntos.

1 Seus números → 2 Taxa anual esperada → 3 Patrimônio + prazo, juntos

1 · Seus números

Renda mensal desejada

Patrimônio que já tem hoje

Quanto aporta por mês

IPCA de referência (12m)

Só pro valor real. Ref. jul/2026.

2 · Escolha um cenário

Clique num card pra usar como referência. A taxa de cada um é editável.

3 · Resultado —

Patrimônio necessário (nominal)

—

Gera essa renda todo mês, sem tocar no principal — mas só nesse valor de hoje. Com o tempo, a inflação corrói o que essa renda compra.

Versão real (com inflação) use este

—

Mesma conta descontando o IPCA — a renda mantém o poder de compra daqui a 10, 20, 30 anos.

Tempo até lá

—

A partir do que você já tem + seu aporte mensal.

Qual usar? O real, quase sempre. O nominal só faz sentido se seu horizonte é curto (poucos anos) ou se você topa que sua renda "encolha" em poder de compra com o tempo — o que raramente é o plano de alguém. O valor real é maior porque já embute a proteção contra a inflação corroer sua renda ao longo das décadas; é o número mais honesto pra planejar de verdade.

A "Regra dos 5%" é uma referência de retirada perpétua pra planejamento de longo prazo — mais conservadora que assumir a Selic de hoje pra sempre, já que ela não fica nesse patamar indefinidamente. Não é promessa de rentabilidade — é referência educacional. Edite a taxa de qualquer card pra testar seu próprio cenário.

Como calculamos: convertemos a taxa anual em taxa mensal equivalente ((1+taxa)^(1/12)−1) e dividimos a renda mensal por ela — juros compostos mês a mês, não uma divisão simples por 12. O prazo usa a fórmula de valor futuro com aportes mensais constantes, resolvida pro número de meses.

Radar de Eventos e Notícias

Tudo que pode mudar a tese de um ativo — fato relevante, resultado, troca de gestão — antes que vire notícia velha.

Como usar

Favorite os ativos que acompanha de perto, filtre por categoria e período — o padrão já mostra os próximos eventos agendados de todas as empresas.

Empresas e próximos eventos

O Radar organiza informações públicas divulgadas pelas próprias companhias (via CVM) — é uma ferramenta de curadoria e organização, não uma recomendação de compra, venda ou manutenção de nenhum ativo. A leitura do que cada fato significa pra sua tese é sempre sua.

Fonte: Portal de Dados Abertos da CVM, dataset de Documentos Periódicos e Eventuais (IPE) — atualizado semanalmente pela própria CVM. Datas de resultado vêm do Calendário Anual de Eventos Corporativos que cada empresa é obrigada a divulgar.