Painel de Valuation

Identificar ações com oportunidade de compra, comparando 5 métodos de valuation de uma vez.

Como usar

Busque um ticker ou navegue a lista de ativos
Veja os pontinhos de consenso — cada um é um método, colorido pelo desconto encontrado
Clique na linha pra abrir o comparativo completo: preço justo e preço-teto de cada método

O que cada método avalia

Cada método foi desenhado pra um tipo de empresa. A tag mostra pra qual perfil ele foi pensado — clique na seta pra ver o cálculo completo. Cada card abre e fecha de forma independente.

BazinDividendos

Quanto você poderia pagar hoje considerando só o dividendo que a empresa paga.

Preço Justo = DPA ÷ Yield exigido

Indicado: bancos, utilities (energia, saneamento), seguradoras — setores maduros e regulados com dividendo estável.

Evitar: empresas de crescimento, techs, cíclicas com dividendo errático ou empresa que corta dividendo em crise.

GrahamHíbrido

Cruza lucro e patrimônio numa fórmula só — clássico pra empresa madura e estável.

Preço Justo = √(22,5 × LPA × VPA)

Indicado: indústria e consumo não cíclico maduros, com lucro e patrimônio estáveis.

Evitar: tech/crescimento (VPA baixo distorce), empresa no prejuízo, bancos (patrimônio alavancado não é comparável a uma indústria).

GordonDividendos

Quanto vale hoje um dividendo que cresce a uma taxa constante pra sempre.

Preço Justo = D1 ÷ (Risco − Crescimento)

Indicado: dividend payers previsíveis — utilities, telecom, bancos grandes e consolidados.

Evitar: crescimento ≥ Risco (quebra matematicamente), cíclicas com dividendo instável.

Fluxo de Caixa DescontadoGeral

Projeta os lucros futuros e traz pra valor de hoje — o mais completo dos cinco.

Preço Justo = Σ Lucro projetado descontado + Valor terminal descontado

Indicado: qualquer empresa com lucro previsível e positivo — é o mais completo, mas também o mais sensível às premissas escolhidas.

Evitar: lucro muito volátil/cíclico, bancos e seguradoras (fluxo simplificado por LPA não reflete bem instituição financeira), empresa pré-lucro.

PEGCrescimento

Compara o quanto você paga (P/L) com o quanto a empresa cresce.

Índice = P/L ÷ Crescimento % · Preço Justo = LPA × Crescimento % × PEG-alvo

Indicado: comparar empresas de crescimento entre si — tech, varejo em expansão, saúde.

Evitar: maduras com crescimento baixo/negativo (índice sem sentido), cíclicas onde CAGR passado não prevê o futuro.

Premissas

Os valores abaixo já vêm com a recomendação de mercado atual — mexa só se quiser testar outro cenário.

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Gerais — usadas nos 6 métodos

IPCA (taxa livre de risco)

Meta de inflação do BC ou projeção Focus.

Afeta: Gordon, FCD atualiza ~mensalmente

ERP — prêmio de risco

Retorno extra exigido por investir em ações. Damodaran publica um valor por país.

Afeta: Gordon, FCD atualiza ~anualmente (jan)

Margem de segurança

Desconto extra exigido sobre todo preço justo. Define as cores da tabela.

Afeta: todos os 6 métodos escolha sua, fixa

Yield exigido (Bazin)

Dividend yield mínimo. 6% é o padrão histórico do método.

Afeta: Bazin escolha sua, fixa

12.63%

Risco = IPCA + ERP (usado no Gordon e no FCD)

Específicas do Fluxo de Caixa Descontado e do PEG

Anos de projeção (FCD)

anos

Quantos anos projetar crescimento antes de assumir a perpetuidade. 5 é o padrão de mercado.

Afeta: FCD

Crescimento na perpetuidade (FCD)

Nenhuma empresa cresce mais que a economia pra sempre — por convenção, usa-se algo próximo do IPCA.

Afeta: FCD

PEG-alvo

1.0 = "preço justo" segundo Lynch. Acima de 1 tolera pagar um prêmio pelo crescimento.

Afeta: PEG

Como ler as cores

Vale pros badges de desconto na tabela e no detalhamento de cada ativo.

Ativos

Carregando…

Ticker / Empresa Setor Perfil Preço DY Consenso (5)

Este monitor é uma ferramenta educacional de organização e comparação, não uma recomendação de compra ou venda. O valor justo de cada método é calculado com base na fórmula própria dele (Bazin, Graham, Gordon, Lynch, FCD, PEG — explicadas acima), e métodos diferentes partem de premissas diferentes, então podem chegar a resultados diferentes pro mesmo ativo. Use como ponto de partida pra sua própria análise, não como conclusão pronta.

Bússola de Ciclos

Entender qual fator macroeconômico mais influencia o preço de uma ação, além dos números da própria empresa.

Como usar

Veja o momento atual de cada "motor macro" — não é termo técnico, é só nosso jeito de dizer "o fator econômico que mais move aquele grupo de ações" (dólar, juros, petróleo, minério)
Clique numa fatia da bússola pra filtrar só os ativos expostos àquele motor
Cruze essa leitura com o que você já sabe da empresa antes de decidir

O que é o "motor macro"

É o fator externo — dólar, juros, petróleo — que empurra um grupo inteiro de ações na mesma direção, quase sem depender da qualidade de cada empresa. Uma mineradora bem administrada ainda sofre se o minério cai 20% na China: o motor manda mais que a operação no curto prazo.

Momento atual dos motores

Carregando…

Resumo rápido por motor

Como o momento atual (acima) afeta cada motor macro.

Os motores macro

Clique num motor pra filtrar a tabela abaixo pelos ativos expostos a ele.

Ativos

Ticker / Empresa Setor / Subsetor Classificação Motor Macro

A Bússola de Ciclos é uma ferramenta educacional de organização — mostra qual fator macro (dólar, Selic, petróleo, minério) mais influencia cada grupo de ações, não uma recomendação de compra ou venda. Dólar e Selic vêm ao vivo do Banco Central; petróleo e minério são cotações ao vivo via TradingView. A classificação de motor macro é uma curadoria simplificada — a realidade de cada empresa pode ter nuances que essa categorização não captura.

Direcionador de Aporte

Saber pra onde direcionar seu próximo aporte, sem precisar vender nada da carteira atual.

Como usar

Cadastre suas classes de ativo com o valor atual e a alocação-alvo (%) de cada uma
Informe quanto você vai aportar agora
Acompanhe o gráfico hoje × ideal e clique em calcular pra ver o valor exato por classe

Suas classes de ativo

Pode ser bem amplo (Renda Fixa, Ações, FIIs, Internacional...) ou mais granular — quem decide é você.

Classe	Valor atual (R$)	Alocação-alvo (%)

Novo aporte (R$)

Alocação hoje × alocação ideal

Atualiza sozinho conforme você edita a tabela acima.

Descobrir minha alocação ideal →

Hoje

Ideal (alvo)

Pra onde direcionar o aporte

ClasseAtual vs. alvoDiferençaAportar agoraDepois do aporte

Ferramenta de organização financeira educacional — mostra como direcionar novos aportes pra aproximar sua carteira da alocação que você definiu, sem recomendar a compra ou venda de nenhum ativo específico. O cálculo segue uma regra fixa (cobre primeiro quem está mais abaixo do alvo, depois distribui o restante proporcionalmente); a alocação-alvo em si é uma decisão sua — ajuste como fizer sentido pro seu momento.

Calculadora de Patrimônio

Descobrir quanto patrimônio você precisa acumular pra viver de renda, sem consumir o principal.

Como usar

Preencha a renda mensal desejada, o que já tem hoje e quanto aporta por mês
Informe a taxa de retorno anual esperada
Veja quanto você vai ter, em quanto tempo, e quanto isso rende por mês

Seus números

Renda mensal desejada

Patrimônio que já tem hoje

Quanto aporta por mês

Taxa de retorno anual

IPCA de referência (12m)

Resultado

Preencha os campos acima pra ver o resultado.

Quanto vem do bolso × quanto vem de juros

Total aportado

—

O que você já tem hoje + todos os aportes até atingir o patrimônio necessário.

Total em juros

—

Quanto do resultado veio só de rendimento, sem contar o que você mesmo colocou.

Patrimônio ao final do prazo

—

O que você aportou + todo o rendimento acumulado, no momento em que atinge a meta.

Evolução ano a ano

Como o patrimônio cresce até você atingir o valor necessário.

Ano	Aportado no ano	Juros no ano	Patrimônio acumulado

A taxa de retorno e o IPCA são estimativas que você define — não são garantia de rentabilidade futura. Todos os valores já consideram a inflação.

Mapa dos Dividendos

Saber em que mês uma ação costuma anunciar dividendos, pra planejar quando esperar o próximo provento.

Como usar

Busque um ticker ou filtre por mês/frequência de pagamento
Veja os meses destacados na linha — são os meses historicamente mais comuns pra esse ativo
Clique no link do Status Invest se quiser confirmar valores e datas exatas

Ativos

Ticker

DY (12M)

JFMAMJJASOND

O Mapa dos Dividendos organiza o histórico de meses em que cada empresa costumou anunciar proventos — é uma ferramenta estatística de referência, baseada em padrão passado, que pode não se repetir. Não constitui recomendação de compra, venda ou expectativa garantida de pagamento futuro.

Primeiro Milhão

Descobrir quanto tempo falta (ou quanto aportar) pra você chegar ao seu primeiro milhão de patrimônio.

Como usar

Escolha o que quer descobrir: quanto tempo falta, ou quanto precisa aportar por mês
Preencha o que já tem hoje, a taxa de juros esperada e o dado que falta (aporte ou prazo)
Veja o resultado e a tabela ano a ano mostrando como o patrimônio cresce

O que você quer descobrir?

Quanto já tem hoje

Aporte mensal

Taxa de juros esperada (a.a.)

Meta (patrimônio-alvo)

Resultado

Tempo até a meta

—

Total em juros

—

Quanto do valor final veio só de rendimento, sem contar o que você mesmo colocou.

Valor total investido

—

Soma do que você já tem hoje + todos os aportes ao longo do caminho.

Patrimônio final

—

O que você investiu + todo o rendimento acumulado — investido e juros somados.

Valor investido × valor em juros

Quanto do seu patrimônio final veio do seu bolso, e quanto veio de rendimento — ano a ano.

Valor investido Valor em juros

Evolução ano a ano

Ano	Aportado no ano	Juros no ano	Patrimônio acumulado

Simulação com juros compostos, taxa fixa ao longo de todo o período — a realidade tem volatilidade que essa conta não captura. Não é promessa de rentabilidade, é referência educacional pra planejamento.